O diretor de Fiscalização do Banco Central (BC), Ailton de Aquino Santos, declarou à Polícia Federal (PF) que o Banco Master possuía apenas R$ 4 milhões em caixa no período anterior à sua liquidação, decretada pela autarquia em novembro do ano passado.
Aquino foi ouvido pela PF e por representantes da Procuradoria-Geral da República (PGR) em 30 de dezembro de 2025, como parte do inquérito do Supremo Tribunal Federal (STF) que apura fraudes na instituição financeira.
O diretor do BC detalhou que o Banco Master era classificado como de médio porte, com aproximadamente R$ 80 bilhões em títulos de crédito. Segundo ele, bancos desse porte geralmente mantêm entre R$ 3 bilhões e R$ 4 bilhões em títulos livres para negociação, indicando a liquidez da instituição. No entanto, o Master apresentava apenas R$ 4 milhões disponíveis.
Santos também mencionou dificuldades de liquidez relacionadas ao Will Bank, outra instituição associada ao Master que também foi liquidada. A situação envolvia problemas de pagamento e um acompanhamento constante para evitar o fechamento do caixa.
As investigações sobre as supostas fraudes no Banco Master tramitam no STF, sob a relatoria do ministro Dias Toffoli. Em dezembro passado, Toffoli determinou que a apuração permanecesse na Corte, e não na Justiça Federal em Brasília, devido à menção de um deputado federal nas investigações, o que implica foro privilegiado.
Em novembro de 2025, o banqueiro Daniel Vorcaro e outros indivíduos foram alvos da Operação Compliance Zero, da PF, que investiga a concessão de créditos fraudulentos pelo Banco Master, incluindo uma tentativa de aquisição da instituição pelo Banco Regional de Brasília (BRB). As fraudes investigadas podem atingir um valor de até R$ 17 bilhões.